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金融持续提升财富管理服务

2019-02-27 15:05 来源:未知

金融持续提升财富管理服务

改革开放四十余年的中国经历了一轮又一轮"造富运动",近几年的造富运动中随着个人财富增长涌现了一批中产和新兴富裕阶层,一般而言,他们的可投资资产在30万至1000万人民币之间。然而,未来如何通过财富管理稳固既有的阶层甚至实现进一步跃升,成为他们的困惑。

受制于"风险控制能力不足"、"没有充足的时间去打理投资"、"不知道该怎么投资,专业知识不足"三大困难,对于如何对财富进行未来规划他们感到焦虑。然而,传统的财富管理机构对于他们的需求并没有重视起来,其更多的是瞄准财富在千万以上的人群。

但随着新兴财富管理机构的兴起,在科技的驱动下,财富管理逐步进入智能化阶段,越来越多的需求将能被有效满足,财富管理焦虑也将被有效缓解。

中产新富人群需求驱动 财富管理进入智能化阶段

美国奥纬咨询公司的一项研究也显示,中国中产新富人群规模2017年达1.23亿,到2022年将达1.83亿。据统计目前中国第三方财富管理机构占据整个市场份额不足5%,而在欧美发达国家,这一数字最高可达60%以上。

凤凰金融首席营销官周浩曾在接受中国经营报记者采访时表示,"如何高效、经济地服务这些人是目前财富管理行业需要解决的主要矛盾,仍旧沿用传统的全人工服务的方式不管从资源还是效能和成本各个方面都是不可持续的。"

iiMedia Research(艾媒咨询)发布的《2018上半年中国金融科技专题研究报告(财富管理篇)》数据显示,财富管理类金融科技产品目前呈现良好发展势头,而各类产品中,独立第三方平台推出的产品发展最为迅猛,为增长潜力最高的财富管理应用类型。具备服务专业化、多样化的第三方平台未来将对传统金融机构和互联网巨头财富管理产品形成冲击。

此前,蚂蚁财富、平安财富宝、招行摩羯智投等产品的推出也吸引了大众的关注。而凤凰金融于2019年初推出的一款智能资产配置应用"凤凰真准"则更具智能化和专业化优势,有望在2019年成为行业标杆产品,财富管理的智能化也将更进一步。

"凤凰真准"智能资产配置 领航财富管理服务

"凤凰真准"作为一款智能化资产配置产品,利用人工智能满足大量中产新富人群多样化、个性化的财富管理需求,凭借"智能化+专业化"的优势,实现了财富管理业务的一次跨越。

长期以来,凤凰金融以移动互联、人工智能、大数据、云计算等新兴技术与财富管理各场景各环节结合。凤凰金融自2015年开始实施"智能金融"战略,此次推出的"凤凰真准"便是该战略指导下,又一面向大众的"智能+财富管理"的应用。

在人工智能、大数据等技术支撑下,前端服务效率将远超传统财富管理机构,满足大量财富管理需求,后端的智能化投研将逐步在自动化、规模化、智能化、可自我优化等方面持续发力,智能化运维系统正逐步向着实现一站式员工、产品、客户的管理等核心要素迈进。

除了上述"智能化"部分,财富管理服务的"专业化"是另一重要考量。"凤凰真准"具有创新的财富健康诊断体系、真准避险资产组合和资产多样化定制等多重创新优势,为用户提供个性化定制、高性价比、可靠可信的智能化财富管理服务。

相较其他应用对用户进行的风险评测,"凤凰真准" 根据金融原理、大数据分析和对用户的理解,开发了一套财富健康诊断体系,成为监督用户资产配置健康,指导投资实践的指南针。

"凤凰真准"结合获诺贝尔奖的Markowitz模型的优化升级版B-L模型与经典动态避险策略模型,利用中国市场模型对参数进行修正,并利用人工智能技术与算法对用户个人年龄、收入、家庭结构、资产情况及配置需求与千万级全球市场实时数据进行分析、匹配,为用户提出多样化、个性化的囊括权益类资产、债券、互联网理财产品、黄金、货币类投资、海外资产等资产的全维度财富管理方案,使财富管理达到"相同收益,风险更低;相同风险,收益更高"的最优资产组合,让用户的财富轨迹可以对抗各种经济波动风险,避免人为错误影响,是中长期投资不可忽视的选择。

在竞争日益激烈的财富管理市场中,谁能更了解用户,更懂用户需求,更能针对性地满足用户个性化需求,便能占领用户心智、赢得市场。与市场上同类产品相比,"凤凰真准"更具"专业化+智能化"优势,这样的优势将能够契合中产新富人群的实际需求,真正成为他们的智能化财富管理顾问。