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央行等四部委启动企业信息核查系统__济宁远东环卫网

2019-08-10 04:27 来源:网络整理

  “宽进严管”强化风险监控 破解银企信息不对称难题  央行等四部委启动企业信息核查系统

  新京报讯 (记者程维妙)6月26日,央行、工信部、税务总局、市场监管总局联合召开企业信息联网核查系统启动会,共同运行企业信息联网核查系统。工行、交行、中信、民生、招行、广发、平安、浦发等8家银行首批上线运行企业信息联网核查系统。

  这套系统由上述四部委共同推进,跨部委信息共享,作为央行取消企业银行账户许可、加强企业账户事中事后监管的重要配套措施,为取消企业银行账户许可、优化账户服务、强化账户事中事后监管、防控账户风险提供基础性支撑。

  据了解,取消企业账户许可,是落实“放管服(放得开、管得住、服务好)”改革的重要举措之一。2018年12月24日,国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可。截至目前,全国已有25个省(市、区)取消企业银行账户许可,取消许可地区企业账户数量约占全国的85%。

  央行副行长范一飞在启动会上进一步透露,自取消许可之日至6月20日,上述25个省(市、区)共新开企业基本存款账户101万户,其中企业法人69万户,非法人企业6万户,个体工商户26万户,业务处理总体平稳,开户效率进一步提升,有效促进大众创业万众创新,激发市场活力。

  范一飞称,央行按照“成熟一批、取消一批”的原则,拟在2019年底前在全国分批实施取消企业银行账户许可。

  在“放”的同时,范一飞也强调了“管”。他表示,央行将按照“两个不减,两个加强”总体原则,即企业开户便利度不减、风险防控力不减,优化企业账户服务要加强、账户管理要加强,积极稳妥推进取消企业银行账户许可工作。

  范一飞介绍,央行分支机构采取事后核查等措施,进一步提升风险监控,已成功堵截企业法定代表人不清楚本单位情况、开户目的异常、虚假证件开户、企业注册地址异常等多起开户风险事件。“服”则是打破信息孤岛,推动政府信息联网共用。

  “这实际上是改善营商环境的同时宽进严管。”中国市场学会信用学术委员会主任林钧跃对记者分析称,国家取消企业银行账户许可,减轻行政审批,但又不能不了解企业,所以通过这个系统来解决信息不对称。

  值得一提的是,系统运行初期,企业信息联网核查业务仅用于企业银行账户开立、变更、撤销相关业务。其中,银行办理企业相关人员手机号码信息联网核查前,应取得被核查人的授权。今后将视情况进一步扩大企业信息联网核查应用范围。

  解读1

  企业信息核查系统能查哪些信息?

  可查企业人员手机号、纳税状态等信息

  央行介绍,企业信息联网核查系统的三大主要功能分别为实现企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注册信息核查。

  企业信息联网核查系统支持企业相关人员手机号码核查功能,银行通过系统可以核实手机号码真实性以及手机号码登记身份证号与客户身份证号的对应关系,防范不法分子通过变更手机号码等方式买卖并实际控制企业账户从事违法犯罪活动风险。

  企业纳税登记状态信息是反映企业正常经营与否的重要信息。银行、非银行支付机构通过系统可以核实企业是否纳入税务管理,以及具体纳税人状态(开业、注销、非正常、非正常注销)等,方便银行、非银行支付机构识别企业身份,及时发现企业注销、非正常经营等异常情形。

  企业登记注册信息是银行、非银行支付机构识别客户身份的基础性信息。对核查一致的企业,反馈企业营业执照照面信息、企业股东及出资人信息、是否纳入异常经营名录、是否纳入严重违法失信企业名单等7大类信息,有助于银行、非银行支付机构履行客户身份义务,了解企业业务性质、股权或者控制权结构、相关受益所有人等信息。

  财经评论人士远山认为,中国将于2019年底完全取消企业银行账户许可,在为企业提供更宽松环境的同时,需要企业具备更加公开透明的信用记录,让银行在风险管控上获得更多支持,这就要求有效消除信息不对称。