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央行等四部委启动企业信息核查体系

2019-07-08 01:38 来源:网络整理

  “宽进严管”强化风险监控 破解银企信息差池称难题
  央行等四部委启动企业信息核查体系

央行等四部委启动企业信息核查体系

  新京报讯 (记者程维妙)6月26日,央行、工信部、税务总局、市场羁系总局结合召开企业信息联网核查体系启动会,配合运行企业信息联网核查体系。工行、交行、中信、民生、招行、广发、平安、浦发等8家银行首批上线运行企业信息联网核查体系。

  这套体系由上述四部委配合推进,跨部委信息共享,作为央行作废企业银行账户允许、增强企业账户事中过后羁系的紧张配套办法,为作废企业银行账户允许、优化账户办事、强化账户事中过后羁系、防控账户风险提供基础性支持。

  据相识,作废企业账户允许,是落实“放管服(放得开、管得住、办事好)”革新的紧张举措之一。2018年12月24日,国务院常务集会决定在天下分批作废企业银行账户允许。截至今朝,天下已有25个省(市、区)作废企业银行账户允许,作废允许地域企业账户数目约占天下的85%。

  央行副行长范一飞在启动会长进一步透露,自作废允许之日至6月20日,上述25个省(市、区)共新开企业根基存款账户101万户,个中企业法人69万户,不法人企业6万户,个别工商户26万户,营业处置惩罚总体平稳,开户效率进一步晋升,有用促进公共创业万众创新,引发市场活力。

  范一飞称,央行根据“成熟一批、作废一批”的原则,拟在2019年底前在天下分批实行作废企业银行账户允许。

  在“放”的同时,范一飞也夸大了“管”。他暗示,央行将根据“两个不减,两个增强”总体原则,即企业开户便利度不减、风险防控力不减,优化企业账户办事要增强、账户办理要增强,努力稳妥推进作废企业银行账户允许事情。

  范一飞先容,央行分支机构采纳过后核查等办法,进一步晋升风险监控,已乐成堵截企业法定代表人不清晰本单元环境、开户目的异常、虚伪证件开户、企业注册地址异常等多起开户风险事务。“服”则是打破信息孤岛,鞭策当局信息联网共用。

  “这现实上是改善营商情况的同时宽进严管。”中国市场学会信用学术委员会主任林钧跃对记者阐明称,国度作废企业银行账户允许,减轻行政审批,但又不能不相识企业,以是通过这个体系来解决信息差池称。

  值得一提的是,体系运行初期,企业信息联网核查营业仅用于企业银行账户开立、变动、打消相干营业。个中,银行管理企业相干职员手机号码信息联网核查前,应取得被核查人的授权。此后将视环境进一步扩大企业信息联网核查应用规模。

  解读1

  企业信息核查体系能查哪些信息?

  可查企业职员手机号、纳税状况等信息

  央行先容,企业信息联网核查体系的三大首要功效别离为实现企业相干职员手机号码、企业纳税状况、企业挂号注册信息核查。

  企业信息联网核查体系支撑企业相干职员手机号码核查功效,银行通过体系可以核实手机号码真实性以及手机号码挂号身份证号与客户身份证号的对应关系,提防非法分子通过变动手机号码等方式生意并现实节制企业账户从事违法犯法勾当风险。

  企业纳税挂号状况信息是反应企业正常谋划与否的紧张信息。银行、非银行付出机构通过体系可以核实企业是否纳入税务办理,以及详细纳税人状况(开业、注销、非正常、非正常注销)等,利便银行、非银行付出机构辨认企业身份,实时发明企业注销、非正常谋划等异常景象。

  企业挂号注册信息是银行、非银行付出机构辨认客户身份的基础性信息。对核查一致的企业,反馈企业业务执照照面信息、企业股东及出资人信息、是否纳入异常谋划名录、是否纳入严重违法失约企业名单等7大类信息,有助于银行、非银行付出机构履行客户身份义务,相识企业营业性子、股权或者节制权布局、相干受益全部人等信息。

  财经谈论人士远山认为,中国将于2019年底完全作废企业银行账户允许,在为企业提供更宽松情况的同时,需要企业具备越发公然透明的信用记载,让银行在风险管控上得到更多支撑,这就要求有用消除信息差池称。

  解读2

  企业信息核查体系有什么功效?

  提防电信诈骗洗钱等违法犯法风险

  央行暗示,建设企业信息联网核查体系,有利于落实账户实名制,有利于提防企业账户风险,有利于晋升企业账户办事。